Turto alokacija (portfelio diversifikacija 2017-07-01)

Didėjant portfeliui darosi vis svarbiau jį tinkamai diversifikuoti. Žemiau pateikiu mano asmeninį pasirinkimą.

Tikslas

Akcijų alokacija pagal turto klases 2017-07-01

Akcijų alokacija pagal turto klases tikslas lentelė 2017-07-01

Verta paminėti, kad investuoju per RateSetter į sekciją „Rolling“. Tokiu būdu, kiekviena mano investicija grįžta su palūkanomis kas mėnesį atgal, t.y., nėra pinigų užrakinimo ilgam laikotarpiui.

Taip pat, „morališkai“ pasiryžimo pritrūkę atsikratyti Aprangos ir Vilniaus baldų akcijų, plane joms skirta nulis.

REIT – tai iš esmės investavimas į nekilnojamąjį turtą nuomai ir pardavimui. Mokami dividendai pagal tai, ką įmonės uždirba. Čia panašiai kaip nusipirkti butą nuomai, tik visos problemos ant kitų pečių bei yra diversifikacija.

Taigi, mano portfelis bus 85% akcijos bei 15% saugesni variantai kaip obligacijos, pinigai ir p2p lending (šneku tik apie savo situaciją, o ne bendrai).

Dabartinė situacija

Ši lentelė parodo, kokia yra tikra alokacija dabar bei, ką reikia pakeisti.

Akcijų alokacija pagal turto klases faktas 2017-07-01

Akivaizdu, kad per daug mėgstu pirkti pasaulio indeksą. Kol nepadarai analizės, tai nepastebi, kad, jau perlipai gerokai reikalingą kiekį.

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-07-01)

 

DeathtoStock_ModernWorkshop-10 (Large)

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-07-01 dienai yra 138 326,42£ (+ 877,51) arba 550 817,26Lt (+5 525,47) arba 159 527,71€ (+1 600,29). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2017-07-01

iWeb portfelis

Viso investuota 83 230£ (~£136,36£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 100 680,16£ (+17 450,16
£ 20,1%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2017-07-01

Statistika
iWeb portfelis 2017-07-01 part 1
iWeb portfelis 2017-07-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-07-01

Viso investuota 27 792,98€, dabartinė vertė 33 418,03€ (+5 625,05 +20,2%), grynaisiais 151,98€.

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 4 001£, vertė 4 258,83£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 50£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 9% metiniu su maža rizika.

RateSetter portfelis 2017-07-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 22,2% pajamų, t.y., sutaupyta 77,8% (šįkart pasiekti tokį rodiklį padėjo tai, kad mėnuo turėjo penkis penktadienius, tad išmokėta viena papildoma alga).

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-06-01)

kaboompics-com_opened-book

Portfelio pokyčiai

Pirmą kartą įsigijau obligacijų fondų. Mano tikslas yra turėti 5% šio tipo aktyvuose. Pasirinkau trumpalaikius 1-5 metų.

Problema ta, kad noriu būti atrištas nuo svaro (noriu, kad mano fondų vertė kiltų tiek, kiek krenta svaras arba atvirkščiai. Tai man suteikia galimybę visad gauti tiek pat eurų už tiek pat fondo vienetų. Kitaip tariant valiutos rizikos nėra).

Jei ketinčiau, ateityje išleisti pinigus svarais (kaip dauguma UK investuotojų), tuomet pasirinkimas būtų labai platus.

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-06-01 dienai yra 137 448,91£ (+6 361,61) arba 545 291,79 Lt (+9 758,33) arba 157 927,42€ (+2 826,21). Praeitas mėnuo.

iWeb portfelis

Viso investuota 82 200£ (~111,79£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 101 418,63£ (+19 218,63£ 23,38%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2017-06-01

Statistika
iWeb portfelis 2017-06-01 part 1iWeb portfelis 2017-06-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-06-01

Viso investuota 27 792,98€, dabartinė vertė 33 962,07€, prieaugis +22,2%.

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 4 001£, vertė 4 144,97£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 50£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 9% metinių su maža rizika (iki mano paties 100£ liko 15 dienų).

RateSetter portfelis 2017-06-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 28,0% pajamų, t.y., sutaupyta 72,0%.

 

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-05-01)

Photo by Roman Drits / http://barnimages.com/

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-05-01 dienai yra 131 097,30£ (+1 578,46) arba 535 533,46Lt (+9 533,72) arba 155 101,21€ (+2 761,16). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2017-05-01

iWeb portfelis

Viso investuota 80 080£ (~99,91£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 96 133,52£ (+16 053,52£ 20,05%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2017-05-01

Statistika
iWeb portfelis 2017-05-01 part 1iWeb portfelis 2017-05-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-05-01

Viso investuota 27 792,98€, dabartinė vertė 34 068,98€, prieaugis +22,6%.

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 4 001£, vertė 4 133,39£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 100£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 14% metiniu su maža rizika (iki mano paties 100£ liko 46 dienos).

RateSetter portfelis 2017-05-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 24,63% pajamų, t.y., sutaupyta 75,37%.

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-04-01)

kaboompics-com_books

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-04-01 dienai yra 129 518,84£ (-464,65) arba 525 999,74Lt (+2 780,54) arba 152 340,05€ (+805,30). Praeitas mėnuo.

Prieaugio nėra todėl, kad padovanojau 2 000£, plius akcijos šiek tiek nukrito.

Turto grafikas 2017-04-01

iWeb portfelis

Viso investuota 75 080£ (~243,16£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 92 075,28£ (+16 995,28£ 22,64%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2017-04-01

Statistika

iWeb portfelis 2017-04-01 part 1iWeb portfelis 2017-04-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-04-01

Viso investuota 27 792,98€, dabartinė vertė 34 180,40€, prieaugis +23,0%.

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 4 001£, vertė 4 122,70£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 100£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 14% metiniu su maža rizika (iki mano paties 100£ liko 76 dienos).

RateSetter portfelis 2017-04-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 75.66% pajamų, t.y., sutaupyta vos 24,34%. Kaip rašiau aukščiau, padovanoti 2 000£ sugadino mėnesio finansus 😉

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-03-01)

Pusė lemono litais. Kažkas sakė, kad reikia pamiršti šią valiutą. Velniop. Malonumas didelis!

Keturi metai atgal ir būčiau buvęs „pasiturintis“ 😉

sw_fuminorihirayama

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-03-01 dienai yra 129 983,49£ (+ 8 938,41) arba 523 219,20Lt (+32 803,19) arba 151 534,75€ (+9 500,46). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2017-03-01

iWeb portfelis

Viso investuota 71 080£ (~£284,73£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 88 857,67£ (+17 777,67
£ 25,01%%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2017-03-01

Statistika

iWeb portfelis 2017-03-01 part 1iWeb portfelis 2017-03-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-03-01

Viso investuota 27 753,99€, dabartinė vertė 34 498,08€ (+6 744,09 +24,3%).

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 4 001£, vertė 4 515,10£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 100£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 14% metiniu su maža rizika (iki mano paties 100£ liko 107 dienos).

RateSetter portfelis 2017-03-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 26,44% pajamų, t.y., sutaupyta 73,56%.

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-02-01)

sw_sandrabanister

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-02-01 dienai yra 121 045,08£ (+ 8 621,02) arba 490 416,01 Lt (+34 928,21) arba 142 034,29€ (+10 115,91). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2017-02-01

iWeb portfelis

Viso investuota 67 080£ (~259,43£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 79 960,90£ (+12 880,90£ 19,20%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2017-02-01

Statistika
iWeb portfelis 2017-02-01 part 1iWeb portfelis 2017-02-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-02-01

Viso investuota 27 753,99€, dabartinė vertė 32 956,98€, prieaugis +18,7%.

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 4 001£, vertė 4 100,89£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 100£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 14% metinių su maža rizika (iki mano paties 100£ liko 129 dienos).

RateSetter portfelis 2017-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 17,34% pajamų, t.y., sutaupyta 82,66%.

Šį mėnesį rodiklis skiriasi nuo įprasto ~70% todėl, kad dirbau 35 dienas iš eilės (įskaitant savaitgalius). Taip pat, mėnuo turėjo 5 penktadienius vietoj 4, kas reiškia, kad algą išmokėjo 5 kartus (alga savaitinė).

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-01-01)

tumblr_ohcxweclzo1u7ns0go1_1280

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-01-01 dienai yra 112 424,05£ (+ 9 295,00) arba 455 487,80 Lt (+34 240,43) arba 131 918,39€ (+9 916,71). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2017-01

iWeb portfelis

Viso investuota 61 080£ (~47,43£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 73 996,65£ (+12 916,65£ 21,15%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelio grafikas 2017-01

Statistika
iweb-portfelis-2017-01-01-part-1iWeb portfelis 2017-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-01

Viso investuota 27 753,99€, dabartinė vertė 32 762,10€, prieaugis +18,0%.

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 5 001£, vertė 5 088,94£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 100£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 14% metiniu su maža rizika (iki mano paties 100£ liko 166 dienos).

RateSetter portfelis 2017-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 17,34% pajamų, t.y., sutaupyta 82,66%.

Šį mėnesį rodiklis skiriasi nuo įprasto ~70% todėl, kad dirbau 35 dienas iš eilės (įskaitant savaitgalius). Taip pat, mėnuo turėjo 5 penktadienius vietoj 4, kas reiškia, kad algą išmokėjo 5 kartus (alga savaitinė).

Share