Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2017-06-01)

kaboompics-com_opened-book

Portfelio pokyčiai

Pirmą kartą įsigijau obligacijų fondų. Mano tikslas yra turėti 5% šio tipo aktyvuose. Pasirinkau trumpalaikius 1-5 metų.

Problema ta, kad noriu būti atrištas nuo svaro (noriu, kad mano fondų vertė kiltų tiek, kiek krenta svaras arba atvirkščiai. Tai man suteikia galimybę visad gauti tiek pat eurų už tiek pat fondo vienetų. Kitaip tariant valiutos rizikos nėra).

Jei ketinčiau, ateityje išleisti pinigus svarais (kaip dauguma UK investuotojų), tuomet pasirinkimas būtų labai platus.

Finansinis turtas

Mano turtas 2017-06-01 dienai yra 137 448,91£ (+6 361,61) arba 545 291,79 Lt (+9 758,33) arba 157 927,42€ (+2 826,21). Praeitas mėnuo.

iWeb portfelis

Viso investuota 82 200£ (~111,79£ grynaisiais). Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 101 418,63£ (+19 218,63£ 23,38%) (lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2017-06-01

Statistika
iWeb portfelis 2017-06-01 part 1iWeb portfelis 2017-06-01 part 2

Swedbank portfelis

Swedbank portfelis 2017-06-01

Viso investuota 27 792,98€, dabartinė vertė 33 962,07€, prieaugis +22,2%.

RateSetter (peer to peer skolinimas)

Investuota 4 001£, vertė 4 144,97£. Pradžia 2016-06-14.

Jei ką domina gauti 50£ papildomai investavus 1 000£, spausti čia. Tokiu būdu galima „lengvai“ uždirbti 9% metinių su maža rizika (iki mano paties 100£ liko 15 dienų).

RateSetter portfelis 2017-06-01

Taupymas

Išleista pragyvenimui 28,0% pajamų, t.y., sutaupyta 72,0%.

 

Share
Prenumeruoti
Pranešti apie
guest
10 Komentarai
Įterpti atsiliepimai
Žiūrėti visus komentarus
Jurijus

labas. o GPM tau mokėti reikia Lietuvoje ar UK (čia apie vertybinius popierius ir ratesetter paskolas)?

Citi

Rinktis ETF kurie automatiškai reinvestuoja dividendus ne visada optimu.
Tokie dalykai kaip Level 1 withholding tax ir Level 2 withholding tax smarkiai komplikuoja situaciją:
https://www.bogleheads.org/wiki/Nonresident_alien_with_no_US_tax_treaty_%26_Irish_ETFs

Lietuviui daug geriau investuoti į JAV akcijas per ETF’us kurie listinguoti JAV:
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?f=1&t=198233&p=3036172#p3036172

Turbūt nėra didelio skirtumo investuojant į likusius regionus (Developed world, Developed Europe, Emerging markets) tarp ETF’ų listinguojamų JAV ir Airijos iš Level 1 withholding tax pusės. Tokiu atveju Ireland-domiced accumulating ETFs galbūt ir yra tinkamiausias pasirinkimas (atmetus tai, kad tokių ETF expense ratio didesni už JAV listinguotų ETFs).

Jurijus

niekad nebuvau girėjęs apie ISA. Tikrai protingai sumąstyta. Šiuo metu gyvenu LT. Už gautus dividendus sumoku 15 proc. nors juos perinvestuoju 🙁 gaila, kad tenka mokėti mokesčius už tai, akd perinvestuoji. Norėčiau pasirinkti investicijas, kurios už mane perinvestuoja dividendus, bet deja nežinau jokio varianto. Gal gali ką nors pakomentuoti šiuo klausimu? 🙂

Project2035

Tvarkingai viskas auga 🙂 Turėtų dar taip tęstis kelis metus, tačiau siūlau nepražiūrėti bumo piko 😉 Kadangi investuoji į indeksų fondus didelė dalis davo investicijų nukeliauja į IT sektorių ir tokias kompanijas kaip AAPL, GOOGL, MSFT, AMZN, FB, o jos dabar yra ženkliai pervertintos, nes labai fainai auga. Beveik galiu lažintis, kad 2-3m perspektyvoje turėsime 2000 m. dot com atvejį. Tokie indeksų investuotojai dėl to kentės. Tik siūlau pagalvot apie tai 😉

Project2035

Beja P2P siūlyčiau ypatingai nesusižavėti, nes jie garantuotai luš pirmieji kai ateis problemos 😉

Project2035

Beja, siūlyčiau P2P perdaug nesusižavėti. Labai rizikinga investicija. Dabar kai viskas gerai tai jiems irgi gerai, bet kai bus problemos jie luš pirmi, nes jie skolina tiems kuriems neskolina bankai, o tai daug ką pasako.

10
0
Norėtume sužinoti ką manote, pakomentuokite.x