Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2015-11-01)
Portfelio pertvarkymas (nuostolių užfiksavimas)
Turėjau užsisenėjusių akcijų, kurias buvo sunku parduoti, nes tai reikštų nuostolio užfiksavimą. Džiaugiuosi, kad pagaliau finansiškai subrendau, išbraukdamas krūvą akcijų iš savo portfelio. Kaip gera ant širdies. Žemiau keletas paaiškinimų.
Teo, nes perka Ominitel ir sumenks gerokai galimybės mokėti dividendus. Kainos augimui potencialo nematau.
Baltika. Galėjau parduoti su 100% pelnu. Puikiai atsimenu mintis: tokia kaina nėra normali, įmonė visiškai nenusipelnė tokio pervertinimo. Tačiau neišdrįsau parduoti ir dabar fiksuoju 50% nuostolį.
Swedbank fondai akivaizdus nuostolis. Moralas: investuoti tik į indeksų fondus su mažais mokesčiais.
Utenos trikotažas ir Arco vara įsigyta negalvojant, rezultatas 75% nuostolis.
Jei atmestume pelną iš Teo, tai galutiniam rezultate turėtų būti apie 1 300€ nuostolio, kuris, žinoma, ir taip visad įėjo į mano portfelį.
Portfelio išvalymas:
| Pavadinimas | Kodas | Kaina | Komisinis | Kiekis | Viso |
| Teo | TEO1L | 1,02 | 13,08 | 4275 | 4360,5 |
| Šiaulių bankas | SAB1L | 0,28 | 1,45 | 1070 | 299,6 |
| Baltika | BLT1T | 0,293 | 2,9 | 430 | 125,99 |
| Arco vara | ARC1T | 1,06 | 2,9 | 51 | 54,06 |
| Swedbank Rusijos fondas | 10,9298 | 5,79 | 62,298 | 680,90 | |
| Swedbank Rytų Europos fondas | 7,1 | 5,79 | 135,069 | 958,99 | |
| Utenos trikotažas | UTR1L | 0,4 | 1,45 | 234 | 93,6 |
| Viso | 1,45 | 33,36 | 6573,64 |
Viską pardavęs, pridėjau šiek tiek pinigų bei įsigijau IWDA.AS vienetų, sandoriai prie Swedbank portfelio sudėties.
Neatsikračiau tik Apranga (dar turi potencialo), Vilniaus baldais (tikiuosi naiviai dividendų) ir City Service (supirkimo kaina turėtų būti didesnė).
Finansinis turtas
Mano turtas 2015-11-01 dienai yra 51 126,27 £ (+4 475,01) arba 247 868,29 Lt (+30 029,79) arba 71 787.62 63 € (+8 697,23). Praeitas mėnuo.
Finansinės nepriklausomybės progresas 62,0 – 70,8% („Galutinis atsakymas: man reikia 350 000 Lt, pageidautina 400 000 Lt.“).
Žemiau pateikiamas mano aktyvų grafikas.
Mėnesio taupymo rodiklis 68%, t.y., tiek procentų pajamų iš algos buvo neišleista. Tikėjausi gerokai didesnio, nes šį mėnesį iškrito 5 penktadieniai (gavau 5 savaitines algas). Be to, iš viršvalandžių prisidėjau dar beveik papildomą savaitinę algą. Kita vertus, išlaidų buvo daugiau nei paprastai.
Palyginimui taupymo rodiklis nuo 2014-04-01 iki dabar yra 59,4%. Tikiuosi, kad žemiau jau niekaip nenukrisiu, nes nei naujo laptop’o (900£) nei motociklo (4000£) neketinu pirkti 🙂
Taip pat, į tai neįeina jokios papildomos pajamos. Tačiau įeina visos galimos išlaidos. Tad tikrasis rodiklis yra kiek geresnis, tiesiog per sunku apskaičiuoti.
iWeb portfelis
Viso investuota 30 240 £. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 30 001,71 £ (-0,79%). Lentelėje matoma procentinė išraiška nėra teisinga.
Statistika
Swedbank portfelis
Viso investuota 24 603,36€, dabartinė vertė 26 643,7€, prieaugis +8,29%.
Spalio pirkiniai:
| Pavadinimas | Kodas | Kaina | Komisinis | Kiekis | Viso |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF AMS | IWDA.AS | 36,39 | 23,17 | 128 | 4657,92 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF AMS | IWDA.AS | 35,8 | 23,17 | 131 | 4689,15 |
| Viso | 35,8 | 46,34 | 259 | 9347,07 |
