Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-08-01)

Finansinis turtas

Mano turtas 2021-08-01 dienai yra 374 351.66£ (+16 030.16) arba 447 237.93€ (+31 692.49). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2022-08-01

iWeb portfelis

Viso investuota 181 550£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 256 325.54£ (+74 775.54£ +41.19%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).  

Statistika

iWeb portfelis grafikas 2022-08-01

iWeb portfelis 2022-08-01 part 1iWeb portfelis 2022-08-01 part 2

Degiro

Vertė 30 917.25€ (+10 998.01€ +55.21%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 19 919.24€.

Degiro portfelio grafikas 2022-08-01

Degiro portfelis 2022-08-01

Vanguard

Viso investuota 28 232.26£, vertė 28 742.30£ (+510.04£ +3.23% metinių, +1.81% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.

Vanguard portfelio grafikas 2022-08-01

Vanguard portfelis 2022-08-01

Interactive Brokers

Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 54 195.16£, vertė 56 340.62£ (+2 145.46£ +3.96%). Degiro portfelis bus perkeltas čia (pusė jau perkelta). Kažkodėl nesigauna gauti to unrealised profit, kuris yra screenshot’e. Ar čia dėl valiutų kurso skirtumo tiek daug susidaro (nes skaičiuojama svarais, bet beveik visi pinigai įkelti buvo eurais).

InteractiveBrokers grafikas 2022-08-01

InteractiveBrokers portfelis 2022-08-01

Išlaidos

Sutaupyta 39.8% pajamų. Nusipirkau naują laptopą, tai išlaidos nemažos gavosi 🙂

Neapskaitomos sumos

Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:

  • Aviva pensija – ~12 100.95£
  • Lietuviška pensija – ~550€
  • Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 134.67£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
  • Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.

Viso apie ~19 200€

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-07-01)

 

Finansinis turtas

Mano turtas 2021-07-01 dienai yra 358 321.50£ (-12 220.80) arba 415 545.44€ (-18 915.41). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2022-07-01

iWeb portfelis

Viso investuota 181 550£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 247 242.41£ (+65 692.41£ 36.18%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

 

Statistika

iWeb portfelis grafikas 2022-07-01

iWeb portfelis 2022-07-01 part 1

iWeb portfelis 2022-07-01 part 2

Degiro

Vertė 28 126.17€ (+8 211.50€ +41.23%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 19 914.67€.

Degiro portfelio grafikas 2022-07-01

Degiro portfelis 2022-07-01

Vanguard

Viso investuota 26 919.76£, vertė 25 843.58£ (-1 076.18£ -7.07% metinių, -4.00% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.

Vanguard portfelio grafikas 2022-07-01

Vanguard portfelis 2022-07-01

Interactive Brokers

Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 54 195.16£, vertė 54 117.53£ (-77.63£ -0.14%). Degiro portfelis bus perkeltas čia (pusė jau perkelta). Kažkodėl nesigauna gauti to unrealised profit, kuris yra screenshot’e. Ar čia dėl valiutų kurso skirtumo tiek daug susidaro (nes skaičiuojama svarais, bet beveik visi pinigai įkelti buvo eurais), ar kaip.

InteractiveBrokers grafikas 2022-07-01

InteractiveBrokers portfelis 2022-07-01

Išlaidos

Sutaupyta 54.5% pajamų.

Neapskaitomos sumos

Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:

  • Aviva pensija – ~12 100.95£
  • Lietuviška pensija – ~550€
  • Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 134.67£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
  • Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.

Viso apie ~19 200€

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-06-01)

Finansinis turtas

Mano turtas 2021-06-01 dienai yra 373 050.82£ (+104.39) arba 437 402.09€ (-7 299.24). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2022-06-01

iWeb portfelis

Viso investuota 181 550£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 260 222.73£ (+78 672.73£ 43.33%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2022-06-01

Statistika

iWeb portfelis 2022-06-01 part 1

iWeb portfelis 2022-06-01 part 2

Degiro

Vertė 36 461,08€ (+12 111,44€ +49,74%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 24 349,64€.

Degiro portfelio grafikas 2022-06-01

Degiro portfelis 2022-06-01

Vanguard

Viso investuota 25 169,76£, vertė 25 422,03£ (+252,27£ +1,76% metinių, 1,0% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.

Vanguard portfelio grafikas 2022-06-01

Vanguard portfelis 2022-06-01

Interactive Brokers

Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 47 288,74£, vertė 48 709,82£ (+1 421,08£ +3,01%). Degiro portfelis bus perkeltas čia (pusė jau perkelta).

Šįkart tik kažkodėl nesigauna gauti to unrealised profit, kuris yra screenshot’e. Ar čia dėl valiutų kurso skirtumo tiek daug susidaro (nes skaičiuojama svarais, bet beveik visi pinigai įkelti buvo eurais), ar kaip. Paveiksliuke yra neigiamas skaičius pelnui (-189,20£), bet, jei aš skaičiuoju, kiek svarų buvo įdėta, tai akivaizdžiai yra pelnas (plius IBKR akcijos duotos už dyką).

InteractiveBrokers grafikas 2022-06-01

InteractiveBrokers portfelis 2022-06-01

Išlaidos

Sutaupyta 48,4% pajamų.

Neapskaitomos sumos

Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:

  • Aviva pensija – ~12 100.95£
  • Lietuviška pensija – ~350€
  • Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 000£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
  • Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.

Viso apie ~19 000€

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-05-01)

Finansinis turtas

Mano turtas 2021-05-01 dienai yra 372 946.43£ (-6 401.96) arba 444 701.33€ (-5 585.21). Praeitas mėnuo.Turto grafikas 2022-05-01

iWeb portfelis

Viso investuota 180 950£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 260 533.47£ (+79 583.47£ 43.98%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).

iWeb portfelis grafikas 2022-05-01

Statistika

iWeb portfelis 2022-05-01 part 1

iWeb portfelis 2022-05-01 part 2

Degiro

Vertė 40 940.41€ (+14 564.27€ +55.23%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 26 371.83€.

Degiro portfelio grafikas 2022-05-01

Degiro portfelis 2022-05-01

Vanguard

Viso investuota 23 607.26£, vertė 24 252.89£ (+645.63£ +4.76% metinių, 2.73% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.

Vanguard portfelio grafikas 2022-05-01

Vanguard portfelis 2022-05-01

Interactive Brokers

Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 45 183.37£, vertė 46 324.32£ (+1 150.95£ +2.55%). Degiro portfelis bus perkeltas čia (pusė jau perkelta). Ne todėl, kad su Degiro kažkas blogai, o todėl, kad noriu Margin loan turėti. Bei man reikia bet kokių atveju parduoti turimas Degiro akcijas ir fiksuoti pelnus, kad sumažinti mokesčių naštą. Plius, už kiekvieną 1000 USD pervestų į sąskaitą, IB išduoda savo akcijų kurios vertos 10 USD. Ketinu pervesti 100k USD, kas turėtų duoti man 1000 USD iš oro. Žinoma, mokesčiai įsigijimo dalį suvalgys, kurių Degiro nebuvo, bet tikrai ne daugiau kaip 80 USD.

InteractiveBrokers grafikas 2022-05-01

InteractiveBrokers portfelis 2022-05-01

Išlaidos

Sutaupyta 41.8% pajamų. Pastaruoju metu taupymo procentas nuosekliai eina žemyn.

Šįkart didžiausia papildoma išlaida buvo advokatei, kuri tvarko mano dvigubos pilietybės reikalus.

Neapskaitomos sumos

Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:

  • Aviva pensija – ~12 100.95£
  • Lietuviška pensija – ~350€
  • Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 000£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
  • Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.

Viso apie ~19 000€

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-04-01)

Intro

Interactive Brokers

Toliau perkėlinėjau Degiro portfelį ir fiksavau pelną. Šį mėnesį prasideda nauji finansiniai metai JK, tad galėsiu vėl netrukus tęsti procesą.

Akcijų rinką

Visad būnu nusivylęs, kai per greit kainos į aukštumas grįžta. Per mažai pakrito ir per mažas laikas pigiau užsipirkti buvo 😀

Finansinis turtas

Mano turtas 2021-04-01 dienai yra 379 348.39£ (+ 18 333.81) arba 450 286.54€ (+17 863.27). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2022-04-01

iWeb portfelis

Viso investuota 180 950£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 265 639.44£ (+84 689.44£ 46.8%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga)

iWeb portfelis grafikas 2022-04-01

Statistika

iWeb portfelis 2022-04-01 part 1

iWeb portfelis 2022-04-01 part 2

Degiro

Vertė 47 020.84€ (+17 424.77€ +58.8%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 29 596.34€.

Degiro portfelio grafikas 2022-04-01

Degiro portfelis 2022-04-01

Vanguard

Viso investuota £22 099.76£, vertė 23 258.35£ (+1 158.59£ +9.02% metinių, 5.24% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.

Vanguard portfelio grafikas 2022-04-01

Vanguard portfelis 2022-04-01

Interactive Brokers

Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 41 251.72£, vertė 44 447.42£ (+3 195.7£ +7.75%). Degiro portfelis bus perkeltas čia (pusė jau perkelta). Ne todėl, kad su Degiro kažkas blogai, o todėl, kad noriu Margin loan turėti. Bei man reikia bet kokių atveju parduoti turimas Degiro akcijas ir fiksuoti pelnus, kad sumažinti mokesčių naštą. Plius, už kiekvieną 1000 USD pervestų į sąskaitą, IB išduoda savo akcijų kurios vertos 10 USD. Ketinu pervesti 100k USD, kas turėtų duoti man 1000 USD iš oro. Žinoma, mokesčiai įsigijimo dalį suvalgys, kurių Degiro nebuvo, bet tikrai ne daugiau kaip 80 USD.

InteractiveBrokers grafikas 2022-04-01

InteractiveBrokers portfelis 2022-04-01

Išlaidos

Sutaupyta 52,8% pajamų.

Neapskaitomos sumos

Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:

  • Aviva pensija – ~12 100.95£
  • Lietuviška pensija – ~350€
  • Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 000£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
  • Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.

Viso apie ~19 000€

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-03-01)

Intro

Interactive Brokers

Atsidariau naują investavimo sąskaitą. Jau kurį laiką norėjau turėti sąskaitą su Margin loan, kurį leistų greitai pasiimti grynųjų su mažom palūkanom. Net ne investavimui, o tiesiog prireikus grynųjų. Pirmą kartą rimtai susidomėjau apie tai perskaitęs čia. Pavyzdys, kaip tai atrodo platformoje (viršutinė suma su paskola, apatinė be):

Toks dalykas leidžia laikyti mažiau grynųjų ir daugiau pinigų suinvestuoti. Žinoma, bloga mintis nuimti, kiek duoda. Tačiau tarkime reikia pirkti motociklą ar automobilį, o portfelio vertė 100k, tuomet būtų galima nuimti iki 25k (kad paskola nebūtų daugiau nei 25% portfelio) bei mano supratimu rizika būtų maža.

Taip pat, UK duoda 12 300£ neapmokestinamo pelno mokesčių per metus. Todėl, metas fiksuoti Degiro pelnus. Pirmą dalį jau atlikau, bet tas dar neatsispindi portfeliuose, nes čia vertės kovo 1 dieną. Tada UK finansiniai metai baigiasi balandžio 6, kas reiškia, kad galėsiu vėl fiksuoti pelną už mėnesio.

Galiausiai, Interactive Brokers duoda 1USD, už kiekvieną 100USD pervestą į jų sąskaitą (taip, bonusui skaičiuoti, jie verčia tavo valiutą į dolerius, ir jų akcija listinguota doleriais). Maksimalus bonusas yra 1 000 USD, tam reikia į sąskaitą įkelti 100 000USD, ką ir planuoju padaryti. P.S. reikia išlaikyti pinigus metus, kad galima būtų parduoti tas bonus akcijas.

Prieš Degiro nieko neturiu, realiai mokesčiai mažesni. Platforma nestringa, patogiau naudotis. Tačiau negalima turimos sąskaitos paversti tokia, kur Margin loan galima, tad tiesiog taip sutapo, kad būtent Degiro bus pervesta į Interactive Brokers. Gal kažkiek liks, nes jei akcijos pakils, bus per daug pelno ir reiks laukti 2023 balandžio, kada bus naujas pelno limitas tiems metams.

Perkėlimo taktika gana paprasta. Atsidarau Interactive Brokers vienam monitoriui, Degiro kitam ir vienam perku, kitam parduodu. Žinoma, ETF ne tas pats, bet rinkos keičiasi panašiai, tai atlieku abu veiksnius daugmaž tuo pat metu.

Mano referral nuoroda į Interactive Brokers. Man kas nors atiteks tik tada, jei asmuo įkels bent 10 000USD ir išlaikys balansą bent metus. Dar perspėju, kad internetas sako, kad EU Interactive Brokers neduoda išsiimti grynųjų su Margin loan. Panašu, kad EU sugalvojo kažkokių kvailų reguliavimų. US ir UK veikia.

Manau, kad bus atskiras straipsnis, kur dar detaliau surašysiu, ką manau apie šią platformą, nes dabar labai daug ja naudojuosi, kol viską perkeliu.

Kovos pirmos portfelį galima pamatyti straipsnio apačioje. IBKR būtent yra bonusu suteiktos akcijos.

Finansinis turtas

Mano turtas 2021-03-01 dienai yra 361 014.58£ (-10 192.91) arba 432 423.27€ (-13 099.97). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2022-03-01

iWeb portfelis

Viso investuota 180 950£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 255 250.66£ (+74 300.66£ 41.06%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga)

iWeb portfelis grafikas 2022-03-01

Statistika

iWeb portfelis 2022-03-01 part 1iWeb portfelis 2022-03-01 part 2

Degiro

Vertė 76 580.62€ (+27 580.62€ +56.29%). Investavimo pradžia: 2018-10-12.

Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 49 000€.

Degiro portfelio grafikas 2022-03-01Degiro portfelis 2022-03-01 

Vanguard

Viso investuota £19 889,76£, vertė 20 078,47£ (+188,71£ +1,54% metinių, 0,95% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.

Vanguard portfelio grafikas 2022-03-01

Vanguard portfelis 2022-03-01

Interactive Brokers

Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 10 174,32£, vertė 10 343,46£ (+169,14£ +1,66%).

Degiro portfelis bus perkeltas čia. Ne todėl, kad su Degiro kažkas blogai, o todėl, kad noriu Margin loan turėti. Bei man reikia bet kokių atveju parduoti turimas Degiro akcijas ir fiksuoti pelnus, kad sumažinti mokesčių naštą.
Plius, už kiekvieną 1000 USD pervestų į sąskaitą, IB išduoda savo akcijų kurios vertos 10 USD. Ketinu pervesti 100k USD, kas turėtų duoti man 1000 USD iš oro. Žinoma, mokesčiai įsigijimo dalį suvalgys, kurių Degiro nebuvo, bet tikrai ne daugiau kaip 80 USD.

InteractiveBrokers grafikas 2022-03-01

InteractiveBrokers portfelis 2022-03-01

Išlaidos

Sutaupyta 77.8% pajamų.

Neapskaitomos sumos

Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:

  • Aviva pensija – ~12 100.95£
  • Lietuviška pensija – ~350€
  • Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 000£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
  • Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.

Viso apie ~19 000€

Share

Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-02-01)

Intro

Covid

Sausį persirgau Covid. Tik viena diena ir naktis buvo sunkios. Visa kita tai tiesiog kaip vidutinė sloga.

Dviguba pilietybė nėra progreso

Taip pat, grįžau į UK, nes yra limitas, kiek dienų galima būti išvykus siekiant pilietybės. Patys pilietybės reikalai Lietuvoje nelabai pajudėjo. Netgi priešingai, kažkodėl dokumentuose yra neteisingas vardas (pavardė teisinga). Akivaizdu, kad neteisingas, nes gimimo data, žmona (jos gimimo data), visi vaikai (ir jų gimimo datos) akivaizdžiai yra kito asmens. Bet biurokratijos reikaluose kaip parašyta, taip parašyta. Nebent į teismus eiti.

Taip pat, dar dalis dokumentų užklausų negrįžo iš archyvo, nors jau daugiau nei du mėnesiai praėjo.

Ar krito tos akcijos sausį?

Akcijų rinka buvo truputį pakritusi, bet kol atėjo mėnesio pirma diena, beliko vos -3% pokytis nuo portfelio aukščiausio taško. Kodėl niekaip žmoniškai nepakrenta? Kiek čia laukt galima? 😂

Finansinis turtas

Mano turtas 2021-02-01 dienai yra 371 207.50£ (-9 204.75) arba 445 523.24€ (-7 167.34). Praeitas mėnuo.

Turto grafikas 2022-02-01

iWeb portfelis

Viso investuota 179 870£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 263 904.95£ (+84 034.95£ 46.72%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga)

iWeb portfelis grafikas 2022-02-01

Statistika

iWeb portfelis 2022-02-01 part 1

iWeb portfelis 2022-02-01 part 2

Degiro

Viso investuota 54 000€, vertė 84 442.63€ (+30 442.63€ +56.38%). Investavimo pradžia: 2018-10-12.

Degiro portfelio grafikas 2022-02-01

Degiro portfelis 2022-02-01

 

Vanguard

Viso investuota £17 744.79,76£, vertė 18 481.01£ (+736.32£ +6.29% metinių, 4.15% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.

Vanguard portfelio grafikas 2022-02-01Vanguard portfelis 2022-02-01

Išlaidos

Sutaupyta 79.9% pajamų.

Neapskaitomos sumos Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:

  • Aviva pensija – ~12 100.95£
  • Lietuviška pensija – ~350€
  • Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 000£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
  • Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.

Viso apie ~19 000€

Share