Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2024-06-01)
Intro
Obligacijų ETFų atsikratymas
Mano portfelio augimas mažesnis nei turėtų būti. Jau ilgą laiką kliuvo man obligacijų ETF. Štai pvz., toks:
Dabartinė vieneto vertė 8,949.50p. Tai realiai nuo 2017 metų sėdi minuse kiekvienas pirkimas, o viso pirkta už apie 8000£. Yra kitas analogiškas ETF, kur pirkta už 6000£.
Pardaviau su maždaug 1k£ minusu abu obligacinius ETFus, ir užpirkau, kad ir labai brangiam taške, bet pasaulio indekso ETF.
Taip pat, turiu dar du REIT ETFus už maždaug tą pačią 14 0000£ sumą, kurie irgi labai prastai atrodo. Tiek obligacijų tiek REIT popieriai buvo pirkti tam, kad diversifikuotis. Planas visad buvo, kad, jei reiktų labai pinigų, tai, kol akcijų rinka atsigaus, parduočiau obligacijas. Tada dar dividendai, turimi grynųjų rezervai. Tokiu būdu nesunkiai 2-3 metus pragyventi galėčiau.
Kita vertus, mano didžiausio portfelio (iWeb) apie 28 000£ sumos sėdi minuse, kas yra apie 9% portfelio vertės ir 16% viso investuoto kapitalo.
Žinoma, lyginant tik dabartines vertes, būna ignoruojami išmokami dividendai. Kita vertus, paprastai indeksai kyla bei išmoka tokius pat dividendus.
Brangiausias gyvenimo mėnuo
Apmokėjau likutį už motociklą ir priedus, visos mėnesio išlaidos išėjo 16 759.25€.
Taip pat, labai įdomu matyti, kai akcijų rinka daro taip, kad mano išlaidos iš esmės beveik neturi įtakos mano portfelio dydžiui.
Finansinis turtas
Mano turtas 2024-06-01 dienai yra 486 261.44£ (-6 854.59£) arba 570 481.92€ (-6 167.98€). Praeitas mėnuo.
iWeb portfelis
Viso investuota 177 951£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 297006.10£ (+119 055.18£ +66.9%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).
Statistika
Degiro
Vertė 16 606.47€ (+7 760.88€ +87.74%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 8 845.59€.
Vanguard
Viso investuota 60 361,74£, vertė 70 225.74£ (+9 864£ +32.7% metinių, +16.34% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.
Interactive Brokers
Ši sąskaita bus naudojama pragyvenimo išlaidoms. Dalis buvo perkelta į InvestEngine ISA sąskaitą.
Taip pat, kažkodėl jie nebesiūlo nusiimti „margin“ paskolos į banko sąskaitą.
Investavimo pradžia 2022-02-24. Viso buvo 78 600£. Dabar liko £43 266.07£ kapitalo. Dabartinė vertė 62 110.14£ (+18 844.07£ +43.55%).
InvestEngine
Viso investuota 20 000£, vertė 20 031.40 (+31.40£, +0.16%). ISA investavimo pradžia 2024-04-24.
Pats pasirenku portfelio sudėtį, tad visiškai jokių mokesčių nėra. Jei norite gauti papildomai 10£-50£, galite pasinaudoti mano nuoroda. Reikia investuoti bent 100£, kad bonusas suveiktų.
Išlaidos
Išleista 14 285.01£ (16 759.25€). Apmokėjau 85% motociklo ir priedų (užstatas buvo 15%). Esu tikras, kad tai daugiausia išlaidų mano gyvenime turėjęs mėnuo.
