Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2025-08-01)
Saint-Laurent-d’Aigouze, Prancūzija, 2025-03-16
Intro
Išmėginau, kaip veikia ISA pervedimas iš iWeb į Trading 212.
iWeb platforma nemoka nieko už grynuosius, tuo tarpu Trading 212 moka 4,35% už svarus. Kadangi nebuvau tikras, ar man reiks šitų grynųjų ar ne, tai nesinorėjo jų investuoti, nes paskui gali būti bėda, jei rinka pakris. Kita vertus, nesinori tiesiog išimti iš ISA ir taip prarasti ISA metinį limitą.
Iš kitos pusės, tai, kai nemoka jokių palūkanų, tai laikyti ten pinigus skauda. Tai šitą bėdą išsprendžiau pervedimu iš vienos ISA į kitą. Atidariau naują Trading 212 ISA. Užsakiau pavedimą. Užtruko vos 2-3 darbo dienas (penktadienį vakare padariau, antradienį jau buvo pinigai pervesti). Tada įjungiau palūkanas už grynuosius.
Kaip ir turėjo būti, jokių mokesčių nei iWeb, nei Trading212 netaiko. Šių metų ISA limitui jokio efekto nėra. Visi 4 000£ perkelti sėkmingai.
Finansinis turtas
Mano turtas 2025-08-01 dienai yra 527 126.85£ (+10 930.21£) arba 604 087.38€ (+2 976.39€). Praeitas mėnuo.
iWeb portfelis
Dabartinė vertė 328 471.07£ (+157 481.26£ +92.1%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).
Viso investuota 177 951£. Išimta: 6 961.11£. Investavimo pradžia 2014-10-02.
Statistika
Degiro
Vertė 18 646.25 € € (+ 9 800.66 € € +111%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 8 845.59€.
Vanguard
Viso investuota 60 361,74£, vertė 79 999.61£ (+19 637.87 £ +53.34% metinių, +32.538% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.
Interactive Brokers
Ši sąskaita bus naudojama pragyvenimo išlaidoms. Dalis buvo perkelta į InvestEngine ISA sąskaitą.
Taip pat, po įstatymų pakeitimų, nebegalima nusiimti „margin“ paskolos į banko sąskaitą.
Investavimo pradžia 2022-02-24. Viso buvo 78 600£. Dabar liko £15 579.94£ kapitalo. Dabartinė vertė 38 311.50 £ (+22 731.56 £ +146%).
InvestEngine
Viso investuota 39 845£, vertė 44 911.53£ (+5 066.53 £, +12.7%). ISA investavimo pradžia 2024-04-24. SIPP atidaryta 2024-07-25.
Pats pasirenku portfelio sudėtį, tad visiškai jokių mokesčių nėra. Jei norite gauti papildomai 20£-100£, galite pasinaudoti mano nuoroda (tik UK gyventojams). Reikia investuoti bent 100£, kad bonusas suveiktų.
ISA:
SIPP:
Išlaidos
Išleista 2 280.11£ (2 613.01€).
