Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-05-01)
Finansinis turtas
Mano turtas 2022-05-01 dienai yra 372 946.43£ (-6 401.96) arba 444 701.33€ (-5 585.21). Praeitas mėnuo.
iWeb portfelis
Viso investuota 180 950£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 260 533.47£ (+79 583.47£ 43.98%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).
Statistika
Degiro
Vertė 40 940.41€ (+14 564.27€ +55.23%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 26 371.83€.
Vanguard
Viso investuota 23 607.26£, vertė 24 252.89£ (+645.63£ +4.76% metinių, 2.73% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.
Interactive Brokers
Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 45 183.37£, vertė 46 324.32£ (+1 150.95£ +2.55%). Degiro portfelis bus perkeltas čia (pusė jau perkelta). Ne todėl, kad su Degiro kažkas blogai, o todėl, kad noriu Margin loan turėti. Bei man reikia bet kokių atveju parduoti turimas Degiro akcijas ir fiksuoti pelnus, kad sumažinti mokesčių naštą. Plius, už kiekvieną 1000 USD pervestų į sąskaitą, IB išduoda savo akcijų kurios vertos 10 USD. Ketinu pervesti 100k USD, kas turėtų duoti man 1000 USD iš oro. Žinoma, mokesčiai įsigijimo dalį suvalgys, kurių Degiro nebuvo, bet tikrai ne daugiau kaip 80 USD.
Išlaidos
Sutaupyta 41.8% pajamų. Pastaruoju metu taupymo procentas nuosekliai eina žemyn.
Šįkart didžiausia papildoma išlaida buvo advokatei, kuri tvarko mano dvigubos pilietybės reikalus.
Neapskaitomos sumos
Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:
- Aviva pensija – ~12 100.95£
- Lietuviška pensija – ~350€
- Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 000£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
- Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.
Viso apie ~19 000€
