Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2022-05-01)
Finansinis turtas
Mano turtas 2022-05-01 dienai yra 372 946.43£ (-6 401.96) arba 444 701.33€ (-5 585.21). Praeitas mėnuo.
iWeb portfelis
Viso investuota 180 950£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 260 533.47£ (+79 583.47£ 43.98%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).
Statistika
Degiro
Vertė 40 940.41€ (+14 564.27€ +55.23%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 26 371.83€.
Vanguard
Viso investuota 23 607.26£, vertė 24 252.89£ (+645.63£ +4.76% metinių, 2.73% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.
Interactive Brokers
Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 45 183.37£, vertė 46 324.32£ (+1 150.95£ +2.55%). Degiro portfelis bus perkeltas čia (pusė jau perkelta). Ne todėl, kad su Degiro kažkas blogai, o todėl, kad noriu Margin loan turėti. Bei man reikia bet kokių atveju parduoti turimas Degiro akcijas ir fiksuoti pelnus, kad sumažinti mokesčių naštą. Plius, už kiekvieną 1000 USD pervestų į sąskaitą, IB išduoda savo akcijų kurios vertos 10 USD. Ketinu pervesti 100k USD, kas turėtų duoti man 1000 USD iš oro. Žinoma, mokesčiai įsigijimo dalį suvalgys, kurių Degiro nebuvo, bet tikrai ne daugiau kaip 80 USD.
Išlaidos
Sutaupyta 41.8% pajamų. Pastaruoju metu taupymo procentas nuosekliai eina žemyn.
Šįkart didžiausia papildoma išlaida buvo advokatei, kuri tvarko mano dvigubos pilietybės reikalus.
Neapskaitomos sumos
Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:
- Aviva pensija – ~12 100.95£
- Lietuviška pensija – ~350€
- Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 000£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
- Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.
Viso apie ~19 000€
Indre parašė:
Geg 08, 22 at 14:17Labas, Povilai,
Taip, advokatai daug kainuoja. Man teko konsultuotis dėl darbo kontrakto.
Aš irgi jau kuris laikas svarstau apie Interactive Brokers sąskaitą, tad įdomūs tavo komentarai apie platformą, etc. Ar įmanoma Interactive Brokers UK sąskaitą paversti Interactive Brokers EU sąskaita? Pvz, jeigu norėtum pagyventi Europoje ir taptum ten mokesčių rezidentu?
Povilas Panavas parašė:
Geg 09, 22 at 14:01Labas, Indre 🙂
Jau manau, kad pats laikas man review pilną parašyti, nes jau netrumpai naudoju.
>Ar įmanoma Interactive Brokers UK sąskaitą paversti Interactive Brokers EU sąskaita?
Nelabai suprantu klausimo. Juk, kai išsikraustai iš Lietuvos ir turi tarkime Swedbank’e akcijų, tai nieko nereikia daryti (išskyrus pranešti, kad nebegyveni Lietuvoje).
Tas pats ir su IB. Mokėsi mokesčius pagal tą valstybę, kur gyveni. Taip, platformos dažnai paklausia, kur esi mokesčių mokėtojas, tai tą tikrai pakeisti galima – bet tas lemia tik, kur siunčia duomenis. Tačiau atsakomybė yra asmeninė teisingai sumokėti, ir tai šaliai, kuriai priklauso.
Jei klausimas apie valiutas, tai galima turėti daug valiutų sąskaitoje (bei galima keisti, kas yra „base currency”. Pvz., šiuo metu pas mane yra svarai, eurai ir doleriai (priešingai nei tarkime iWeb, IB nekonvertuoja dividendų automatiškai į svarus, taip atsirado doleriai. Pvz., aš perku pasaulio indeksą svarais ar eurais, bet dividendai tai realiai mokami doleriais, tik, kad iWeb man pakonvertuodavo automatiškai (bei turbūt pasiimdavo sau mokestį kažkokį už tai)).
Bet dar žinau, kad EU sąskaitą neleistų pinigų nuimti su margin loan, bet UK leidžia 🙂
eFire parašė:
Geg 18, 22 at 23:24> Visad būnu nusivylęs, kai per greit kainos į aukštumas grįžta. Per mažai pakrito ir per mažas laikas pigiau užsipirkti buvo
Panašu, kad Povilo noras išsipildė 🙂
Povilas Panavas parašė:
Geg 19, 22 at 01:42Labas, eFire 🙂
Kad nelabai, nuo top dar tik 10-15%. Man norėtųsi 30% 😀 Bet geriau taip, nei nieko išvis 😉