Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2023-04-01)
Intro
Nauji finansiniai metai JK
Balandžio 6tą prasidėjo nauji finansiniai metai. Iškart perkėliau 20k£ investicijų iš paprastos sąskaitos į ISA sąskaitą (apsaugota nuo mokesčių, galima kasmet iki 20k£ įkelti), kad nekapsėtų dividendai apmokestinamose sąskaitose. JK šiemet sumažino tiek akcijų prekybos, tiek dividendų limitus apsaugotus nuo apmokestinamo.
Tuo pat, pasiekiau šių metų 6k£ akcijų pelno limitą (prieš sumažinimą buvo 12k£, o kitais metais liks tik 3k£).
Pardavimo operacijos (tiesiog iš vienos iWeb sąskaitos į ISA iWeb perkėliau):
Panašu, kad pirmą kartą teks pradėti mokėti mokesčius kitais metais už šiuos metus, nes dividendų neapmokestinamas limitas sumažintas nuo 2k iki 1k, ir turbūt neįtilpsiu į jį.
Visi šitie limitų sumažinimai verčia turėti mažiau pinigų normaliose sąskaitose. Tai, arba reikia pensijos sąskaitoje turėti (pasiekti pinigus bus galima už 19 metų, kai bus 55), arba ISA (bet aš jau limitą sunaudojau vos ne pirmą finansinių metų dieną).
Vienintelė paguoda, kad šiais metais, ketinu uždirbti mažai, o išleisti daug, tai kitais metais pavyks dar daugiau perkelti į ISA, o naujų investicijų nebus į kitas sąskaitas bent metus.
Primenu, kad dabartinis planas, kad rugpjūčio paskutinė diena, būtų mano paskutinė darbo diena bent kuriam laikui.
P.S. Nuotrauka iš kovo galo Gran Canaria atostogų, kur pirmą kartą išmėginau vandens motociklą. Tikrai smagu, rekomenduoju 🙂
Finansinis turtas
Mano turtas 2023-04-01 dienai yra 403 940.26£ (-440.16) arba 458 714.56€ (+2 775.63). Praeitas mėnuo.
iWeb portfelis
Viso investuota 177 951£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 257 490.56£ (+79 539.64£ +44.7%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).
Statistika
Degiro
Vertė 13 259.15€ (+4 413.56€ +49.9%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 8 845.59€.
Vanguard
Viso investuota 40 169.76£, vertė 41 099.1£ (++929.34£ +4.33% metinių, +2.31% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.
Interactive Brokers
Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 78 560£, vertė 82 252.46£ (+3 692.46£ +4.7%). Degiro portfelis bus perkeltas čia. Kažkodėl nesigauna gauti to unrealised profit, kuris yra screenshot’e. Ar čia dėl valiutų kurso skirtumo tiek daug susidaro (nes skaičiuojama svarais, bet beveik visi pinigai įkelti buvo eurais).
Išlaidos
Sutaupyta 54% pajamų.
Neapskaitomos sumos
Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:
- Aviva pensija – ~15 000£ (~17 000€)
- Lietuviška pensija – ~550€
- Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 134.67£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti).
- Keli tūkstančiai mokestinių lengvatų už investavimą į privačią pensiją.
Viso apie ~20 000€
