Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2025-09-01)
Portugalija, 2025-04-29
Intro
Praeitą mėnesį rašiau, kad perkėliau 4 000£ grynųjų iš iWeb ISA į Trading212 ISA. Šį mėnesį vis galvojau, kaip čia daugiau pinigų rezervo turėti tais atvejais, jei akcijos pakristų. Bet kartu nelaikant grynaisiais. Pvz., turiu minimaliai aukso ETF.
Su obligacijų ETFais peraityje nelabai paėjo. Bet dabar nusprendžiau išmėginti su trumpalaikių obligacijų ETFu.
Pasirinkau ERNS (iShares Ultrashort Bond UCITS ETF GBP (Dist), TER 0.09%). Labai įdomus kainos grafikas: artėjant prie dividendų išmokėjimo labai gražiai palaipsniui kyla, tada krenta, ir taip kartojasi kas pusmetį. Tai paėmiau „pabandymui“.
Teoriškai turėtų gautis apie 5% palūkanų, ir kaina beveik nesvyruoja, tad norint atgauti pinigus, galima.
Palyginimui, paprastai už grynuosius išeina šiuo metu gauti apie 4%.
Finansinis turtas
Mano turtas 2025-09-01 dienai yra 537 657.38£ (+10 530.52£) arba 621 349.12€ (+17 261.75€). Praeitas mėnuo.
iWeb portfelis
Dabartinė vertė 335 635.89£ (+164 646.08£ +96.29%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).
Viso investuota 177 951£. Išimta: 6 961.11£. Investavimo pradžia 2014-10-02.
Statistika
Degiro
Vertė 19 184.27€ (+10 338.68€ +116.9%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 8 845.59€.
Vanguard
Viso investuota 60 361,74£, vertė 81 654.11£ (+21 292.37 £ +57.45% metinių, +35.3% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.
Interactive Brokers
Ši sąskaita bus naudojama pragyvenimo išlaidoms. Dalis buvo perkelta į InvestEngine ISA sąskaitą.
Taip pat, po įstatymų pakeitimų, nebegalima nusiimti „margin“ paskolos į banko sąskaitą.
Investavimo pradžia 2022-02-24. Viso buvo 78 600£. Dabar liko 11 987.07£ kapitalo. Dabartinė vertė 35 517.46 £ (+23 530.39 £ +196.3%).
InvestEngine
Viso investuota 43 445£, vertė 49 401.78£ (+5 956.78 £, +13.71%). ISA investavimo pradžia 2024-04-24. SIPP atidaryta 2024-07-25.
Pats pasirenku portfelio sudėtį, tad visiškai jokių mokesčių nėra. Jei norite gauti papildomai 20£-100£, galite pasinaudoti mano nuoroda (tik UK gyventojams). Reikia investuoti bent 100£, kad bonusas suveiktų.
ISA:
SIPP:
Išlaidos
Išleista 2 723.45£ (3 149.94€).
