Finansinės nepriklausomybės progresas (mano portfelis 2024-01-01)
Intro
Sveikinu sulaukus 2024! Tebūna dar vieni puikūs metai. Ramybės, gero taupymo ir puikių investicijų.
Finansinis turtas
Mano turtas 2024-01-01 dienai yra 472 683,49£ (+6 282,21£) arba 544 720,46€ (+12 054,52). Praeitas mėnuo.
iWeb portfelis
Viso investuota 177 951£. Investavimo pradžia 2014-10-02. Dabartinė vertė 280 243,39£ (+102 292,47£ +57,48%) (lentelėse, skiltyje statistika, matoma procentinė išraiška nėra teisinga).
Statistika
Degiro
Vertė 14 998.57€ (+6 152.98€ +69.56%). Investavimo pradžia: 2018-10-12. Portfelis yra mažinamas. Buvo investuota 54 000€, dabar 8 845.59€.
Vanguard
Šį mėnesį buvo Aviva lėšos pervestos, todėl tiek daug padidėjo sąskaita.
Viso investuota 59 111,74£, vertė 64 372,13£ (+5 260,39£ +19,74% metinių, +8,9% paprastų). Investavimo pradžia 2021-03-04.
Interactive Brokers
Investavimo pradžia 2022-02-24. Investuota 78 600£, vertė 90 638,66£ (+12 038,66£ +15,32%). Degiro portfelis bus perkeltas čia. Kažkodėl nesigauna gauti to unrealised profit, kuris yra screenshot’e. Ar čia dėl valiutų kurso skirtumo tiek daug susidaro (nes skaičiuojama svarais, bet beveik visi pinigai įkelti buvo eurais).
Išlaidos
Išleista 2 055.96£ (2 371.36€). Didžiausia išlaida Samsung S23 (256GB) telefonas už 754,25€ iš Tele2. Reikalavimai telefonui buvo: 2 fizinės SIM kortelės, bent 256GB atminties, wireless krovimas (dėl motociklo kelionių). Mažai tokių telefonų yra. Bet S24 jau po mėnesio ar dviejų išleis, tai S23 kainos pakritę. Ja mačiau, kad po savaitės nuo pirkimo ir už 700€ reklamavo.
Tai mano brangiausias kada nors pirktas telefonas. Praeitas telefonas buvo apie 280€, ir turėjau jį 5 metus ir 1 mėnesį. Tai šįkart beveik triskart brangiau.
Neapskaitomos sumos
Šios sumos nėra įtrauktos į mano turto apskaitą:
- Lietuviška pensija – ~650€
- Investuota į Poq (kur dirbu) – 3 134.67£, dabartinė vertė 0.00£ (nes neįmanoma parduoti)
- Mokestinė lengvata už privačią pensiją 3600£ (4 200€) – už 2022-2023
Viso apie ~4 850€
Ką veiki au divais? Reinvest or enjoy?
Šitais ir kitais metais dar išliksiu UK mokestinis gyventojas. Tai, man čia labiau klausimas gaunasi, kuri sąskaita. Nuo mokesčių neapsaugotas ir mokanti dividendus yra tik Interactive akcijų portfelis.
Planas buvo išleisti dividendus pragyvenimui. Bet paskutinius 2k netyčia suinvestavau užsimiršęs 🙁 Dabar vėl apie 1k susikaupė, tai nusiimti reiks.
Šiaip išvis nemažą IB dalį reiks parduoti pragyvenimui šiais metais, kadangi kelionių išlaidos tai iš tų 4% tikrai nepasidengia.
Dar vieną momentą pridėsiu. Kai kalbama apie 4%, tai čia įskaičiuota dividendai. Nėra taip, kad gali nusiimti dividendus ir po to dar 4% portfelio kasmet parduoti. Nuimti dividendai juk yra tų pačių 4% dalis. Tai, jei gauni 2% dividendų portfelyje, tai parduodi tik 2% akcijų, kad gauti tuos 4 % iš viso.