Turto alokacija (portfelio diversifikacija 2017-07-01)

Didėjant portfeliui darosi vis svarbiau jį tinkamai diversifikuoti. Žemiau pateikiu mano asmeninį pasirinkimą.

Tikslas

Akcijų alokacija pagal turto klases 2017-07-01

Akcijų alokacija pagal turto klases tikslas lentelė 2017-07-01

Verta paminėti, kad investuoju per RateSetter į sekciją „Rolling“. Tokiu būdu, kiekviena mano investicija grįžta su palūkanomis kas mėnesį atgal, t.y., nėra pinigų užrakinimo ilgam laikotarpiui.

Taip pat, „morališkai“ pasiryžimo pritrūkę atsikratyti Aprangos ir Vilniaus baldų akcijų, plane joms skirta nulis.

REIT – tai iš esmės investavimas į nekilnojamąjį turtą nuomai ir pardavimui. Mokami dividendai pagal tai, ką įmonės uždirba. Čia panašiai kaip nusipirkti butą nuomai, tik visos problemos ant kitų pečių bei yra diversifikacija.

Taigi, mano portfelis bus 85% akcijos bei 15% saugesni variantai kaip obligacijos, pinigai ir p2p lending (šneku tik apie savo situaciją, o ne bendrai).

Dabartinė situacija

Ši lentelė parodo, kokia yra tikra alokacija dabar bei, ką reikia pakeisti.

Akcijų alokacija pagal turto klases faktas 2017-07-01

Akivaizdu, kad per daug mėgstu pirkti pasaulio indeksą. Kol nepadarai analizės, tai nepastebi, kad, jau perlipai gerokai reikalingą kiekį.

Share